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中国东说念主民银行 银保监会 证监会 外汇局 广东省东说念主民政府对于金融扶持前海深港当代服务业配合区全面深化修订通达的见地 银发〔2023〕42号
开发开辟前海深港当代服务业配合区（以下简称前海配合区）是扶持香港经济社会发展、擢升粤港澳配合水平、构建对外通达新方法的热切举措。为久了贯彻习近平总通告在深圳经济特区建立40周年庆祝大会和庆祝香港回首故国25周年大会上的系列热切谈话精神，按照党中央、国务院决策部署，落实前海配合区全面深化修订决策要求，相持“依托香港、服务内地、面向世界”，全面强化前海配合区国度金融业对外通达测验示范窗口和跨境东说念主民币业务革命测验区功能，扶持香港融入国度金融修订通达新方法，擢升香港国际金融中心肠位，经国务院原意，提倡以下见地。
一、总体要求
（一）携带念念想。
以习近平新期间中国特质社会主义念念想为携带，全面贯彻党的二十大精神，立足新发展阶段，贯彻新发展理念，加速构建新发展方法，以推动高质地发展为主题，以深化供给侧结构性修订为干线，以轨制革命为中枢，在“一国两制”框架下先行先试，打造粤港澳大湾区全面深化修订革命测验平台，开辟高水平对外通达宗派枢纽，连接构开国际配合和竞争新上风。依托前海配合区加强深港金会通作，进一步判辨香港国际金融中心作用，聚焦资金因素的跨境解放流动，推动杀青更高水平的老本技俩通达，促进深港两地之间金融服务业的通达与联通。渐渐构建与国际接轨的金融国法体系，打造阛阓化、法治化、国际化的金融环境。
（二）基本原则。
擢升深港金会通作水平。按照遐迩伙同、民生优先、分步激动的责任念念路，实施更高水平、更深端倪对香港金融通达与配合，激动与香港金融鸿沟国法衔接、机制对接，促进内地与香港深度会通发展，连接丰富“一国两制”发展新执行，在共同激动“一带沿途”开辟、激动粤港澳大湾区开辟、高水平参与国际配合方面判辨更大作用。
服求实体经济高质地发展。立足前海配合区“扩区”后产业体系，教训以服求实体经济为导向的金融业态，积极稳妥激动金融机构、金融阛阓、金融家具和金融监管革命，分阶段激动老本技俩可兑换，促进投资贸易解放化便利化，稳步激动东说念主民币国际化，实行金融扶持碳达峰碳中庸政策，为前海配合区全面深化修订通达提供有劲的金融撑持。
相持驻防系统性金融风险。相持底线念念维，建立健全区域金融监管和洽机制，革命激发相容的风险驻防机制，依托技能监测、预警、处置等技巧，在照章合规、风险可控前提下开展监管科技跨境配合，完善与更死心度修订通达相匹配的金融风险防控体系，健全与香港接轨的金融法治，驻防金融风险跨境传导，守住不发生系统性金融风险的底线。
（三）总体主见。
到2025年，建立健全以金融业扩打通达、东说念主民币国际化为重心的政策体系和不竭体制，基本杀青与香港金融阛阓高水平互联互通，金融风险监测、驻防和化解体系愈加完善，金融对粤港澳大湾区发展的撑持作用日益彰显。
到2035年，杀青以负面清单为基础的更高水平金融通达，跨境资金高效方便流动，基本建成与国际接轨的金融鸿沟国法体系，金融环境达到世界一活水平，为天下金融业扩打通达起到更强示范引颈作用。
二、深化深港金会通作，优先开展服务民生鸿沟的金融革命，构建粤港澳大湾区民生服务更优质、更各种、更方便的金融服务体系
（一）便利香港住户开立内地银行账户。扩大香港住户代理见证开立内地个东说念主II类、III类银行账户试点银行范围。探索在前海配合区加强线上业务革命，试点开展信用卡视频面签。
（二）便利香港住户信用融资。在征得香港住户原意的情况下，允许前海配合区内安妥条目的港资买卖银行照章分享其香港母行掌抓的祛除香港住户信用现象，为香港住户在前海配合区生计和劳动提供信贷等金融服务。扶持在前海配合区缔造深圳市方位征信平台，探索深港跨境征信配合。在战胜辩论法律法则、安全可控的前提下，允许在前海配合区和香港均设有分支机构的中资买卖银行、港资买卖银行开展里面数据跨境流动试点。探索深港阛阓化企业征信机构照章开展跨境交发配合，在客户原意的前提下，允许前海配合区和香港的银行通过企业征信机构获取两边客户的企业征信信息，促进两地跨境企业贷款业务发展。
（三）便利香港企业跨境投融资。扶持港企港东说念主在前海配合区革命创业。扶持前海配合区内安妥条目的港资小微企业在500万元东说念主民币的名额内从境外银行获取东说念主民币贷款。
（四）便利香港专科东说念主士执业。饱读舞前海配合区内资证券期货运筹帷幄机构擢升港籍从业东说念主员比例，扩大港籍专科东说念主士专科智力发射范围。扶持银行与非银行支付机构配合基于骨子薪酬水平提供个东说念主薪酬跨境收付便利化服务。
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（五）扶持香港打造资产不竭中心。允许香港私东说念主银行、家眷资产不竭机构等在前海配合区缔造专营机构，扶持安妥条目的香港资产不竭机构在前海配合区缔造结伙欢迎公司，照章开展跨境资产不竭业务。允许前海配合区将债券阛阓柜台业务债券品种拓展至公司信用类债券，拓宽粤港澳大湾区主体投融资渠说念。
（六）拓展香港金融业发展空间。扶持高水平开辟前海深港国际金融城，为香港金融机构照章依规跨境办公以及香港数字金融、金融科技等迭代升级提供空间载体。扶持前海深港国际金融城内安妥条目的金融机构与香港金融机构照章联动开展金融业务革命，提高辩论国际业务智力，为企业“走出去”提供金融服务。
三、深化深港金融阛阓和基础设施互联互通，在跨境金融鸿沟先行先试，强化跨境东说念主民币业务革命测验区功能
（七）扩大港资金融机构业务范围。扶持境皮毛当是香港地区银行在前海配合区的分支机构取得基金托管业务经验。允许前海配合区内证券公司经香港持牌金融机构授权后，向其内地客户转发香港持牌金融机构发布的就港股通股票提供投资分析见地的证券研究陈述（包括按照香港《证券及期货条例》法则注册为“注册机构”的银行发布的研究陈述），为内地投资者投资决策提供参考。扶持前海配合区内证券公司在境内开展跨境业务试点、承销熊猫债业务等，对辩论业务明确相应监管政策。
（八）允许证券业金融机构在香港开展平直融资。允许前海配合区内证券公司、期货公司通过境外上市等跨境融资神色补充老本金。扶持前海配合区内企业照章欺诈香港（通达式基金型公司或有限合伙基金等）平台进行融资及开拓国际业务，以及欺诈房地产投资相信基金将优质地产及基础设施技俩在香港上市及进行融资。在照章合规前提下，探索前海配合区内期货公司在特定品种业务上为境外子公司提供跨境担保、增信扶持、内保外贷等。扶持前海配合区内基金公司积极参与来去所买卖基金（ETF）互挂及内地与香港公开召募证券投资基金互认。
（九）加强深港债券来去配合与革命。扶持深圳证券来去所缔造粤港澳大湾区债券平台，推动内地与香港来去所债券阛阓互联互通机制开辟。扶持前海配合区内安妥条目的银行和企业在香港平直刊行东说念主民币计价的证券家具。
（十）完善跨境保障业务。加速在前海配合区缔造粤港澳大湾区保障服务中心。扶持前海配合区保障机构与香港保障机构配合开发针对配合区住户安妥法则的医疗险、养老险、航运险、信用保障等跨境保障家具。
（十一）有序探索深港私募通机制。允许前海配合区面向香港开展跨境双向股权投资便利化试点，简化申办进程，进一步拓展投资范围，探索裁汰香港投资者准入要求。扶持深港创业投资基金、私募股权投资基金在前海配合区联动发展。优先扶持在香港有限合伙基金轨制安排下注册的私募股权基金获取及格境外有限合伙东说念主（QFLP）禀赋以及平直肯求在前海配合区缔造及格境外有限合伙东说念主，参与内地私募股权投资，在总量不竭的基础上，允许生动自主树立和更换投资技俩，优先扶持获取及格境外有限合伙东说念主禀赋的机构主体运作一年后平直肯求及格境内投资者境外投资禀赋。明确香港投资者的非住户税收地位。
（十二）试点开展私募股权和创业投资份额转让。探索开展私募股权和创业投资份额转让试点，开辟私募股权和创业投资二级来去阛阓，拓宽行业退出渠说念，增强流动性，促进行业良性发展。
（十三）照章合规开辟巨额商品现货来去平台。扶持香港来去所前海相聚来去中心开展巨额商品跨境现货来去东说念主民币计价结算业务。照章合规拓展香港来去所前海相聚来去中心的业务及功能，有序丰富来去品种，增强巨额商品订价智力。
四、扩大金融业对外通达，在外汇不竭修订和东说念主民币国际化鸿沟先行先试，强化国度金融业对外通达测验示范窗口功能
（十四）扩大银行业、证券业、保障业通达。允许境皮毛当是香港地区金融机构在前海配合区缔造买卖银行、欢迎子公司、耗尽金融公司、待业金不竭公司。扶持安妥条目的香港地区银行在前海配合区照章缔造分支机构，拓展内地业务。允许境皮毛当是香港地区金融机构在前海配合区缔造证券公司、公募基金公司、期货公司、基金销售公司。允许境皮毛当是香港地区金融机构在前海配合区缔造东说念主身险公司、财产险公司、保障控股公司。允许跨国企业在前海配合区领先缔造财资中心，为中资企业国际运筹帷幄步履提供服务。扶持安妥金融控股公司缔造情形、条目训导的企业集团在前海配合区缔造金融控股公司。扶持安妥条目的境表里金融机构、国际金融组织在前海配合区缔造研发中心、科创中心、数据服务中心等功能性总部。
（十五）擢升跨境贸易结算便利化水平。在前海配合区实施更便利的货色贸易资金结算标准，对真确、正当的货色贸易实施更便利的资金收付标准。对前海配合区内安妥条目的企业实施货色贸易超期限等迥殊退汇业务免于预先登记标准。扶持跨境电商等贸易新业态跨境东说念主民币结算便利化。允许银步履前海配合区内安妥条目企业开展真确、正当新式离岸国际贸易提供高效方便的跨境资金结算服务。允许前海配合区内企业进口支付的东说念主民币在境外平直购汇后支付给境出门口商。扶持在前海配合区探索运输发票网上核验，便利境内运脚划转。扶持在前海配合区探索个东说念主频繁技俩本外币收支一体化不竭。允许前海配合区内住户个东说念主在年度额度内，平直凭本东说念主灵验身份证件办理跨境东说念主民币汇款和收款业务。
（十六）收敛放宽跨境投融资收敛。境外机构在前海配合区内买卖银行开立的东说念主民币银行结算账户内的资金，不错转存为如期进款及用于购买大额存单。研究前海配合区内安妥条目的资产不竭公司（不含基金不竭公司、方位资产不竭公司）开展资产扶持证券（ABS）跨境转让业务试点。
（十七）探索老本技俩可兑换灵验旅途。允许前海配合区内安妥条目的金融机构开展跨境证券投资等业务。允许在前海配合区开展取消外商平直投资东说念主民币老本金专用进款账户试点，在确保资金使用安妥法则、来去步履可追忆的前提下，结算银行可平直为前海配合区内安妥条目的外商投资企业办理东说念主民币老本金入账结算业务，无需开立东说念主民币老本金专用进款账户。允许前海配合区内买卖银行办理境内企业境外上市登记业务。便利前海配合区内企业在真确业务配景下生动开展跨境融资，放宽前海配合区内企业境外放款收敛，将放款上限比例由统共者权利的50%扩大至80%。
（十八）探索跨境支付计帐新机制。允许前海配合区内安妥条目的非银行支付机构开展跨境支付业务。便利香港住户在前海配合区使用出动电子支付器具进行东说念主民币支付，推动出动电子支付器具在前海配合区互通使用。扶持前海配合区内安妥条目的机构接入东说念主民币跨境支付系统（CIPS），促进东说念主民币跨境支付系统拓展粤港澳大湾区业务。在前海配合区稳步开展本外币合一银行结算账户体系试点，为阛阓主体提供优质、安全、高效的银行账户服务。
（十九）拓展离岸账户功能。在账户阻隔、风险可控前提下，扶持安妥条目的买卖银行在现行法律法则和外汇不竭轨制框架内稳妥开展离岸银行业务。扩大基于离岸银行账户（OSA）的离岸业务范围，允许已取得离岸银行业务经验的买卖银行在前海配合区缔造离岸银行业务专营机构或法东说念主机构，为实体经济开展离岸业务提供金融服务。
五、发展特质金融产业，教训以服务“扩区”后产业体系和中小微企业为导向的金融业态
（二十）推动绿色金融发展。扶持前海配合区内金融机构积极开展绿色金融家具革命，开展环境（包括与时事辩论，下同）信息表现试点，探索深港互认的、赈济的金融机构环境信息表现模范。扶持香港等地国际绿色金融认证机构在前海配合区缔造机构。饱读舞香港等地国际风险投资机构、创业投资机构投资前海配合区及粤港澳大湾区绿色技能、绿色技俩。扶持前海配合区内企业赴香港刊行绿色债券和获取银行绿色融资，通过制定发布赴港刊行绿色债券进程参考等神色，让更多企业掌抓在香港刊行债券的辩论要求、主要进程和优惠条目。强化对金融机构的绿色金融功绩评价。饱读舞深港绿色金融东说念主才的培训和交流。
（二十一）革命发展供应链金融。研究前海配合区内安妥出进口与收付汇一致性要求的买卖保理公司办理基于真确国际贸易配景的买卖保理业务决策。扶持前海配合区与香港联动开展飞机、船舶、汽车等融资租借业务。在全口径跨境融资宏不雅审慎不竭框架下，允许前海配合区内安妥条目的融资租借母公司偏激子公司分享母公司外债额度。允许前海配合区内安妥条目的境内机构使用自有外汇收入支付境内运筹帷幄性租借外币房钱。饱读舞前海配合区内安妥条目的小额贷款公司、融资租借公司和买卖保理公司接入东说念主民银行征信系统。
（二十二）加大金融对海洋经济发展的扶持力度。扶持前海配合区内金融机构开展航运融资、航运保障、航运再保障等业务，在业务范围内拓展扶持鸿沟，加大对海洋经济发展的扶持力度。扶持按阛阓化原则缔造港航产业投资基金，擢升高端港航服务能级。
（二十三）扶持开展科创金融试点。扶持前海配合区内科创企业开展国际融资和境外并购业务，引进国际技能。扶持买卖银行在前海配合区缔造科技支行，探索在老本占用、不良贷款容忍度、核销和包袱追究等方面实行各异化不竭。在照章合规、风险可控、买卖可持续前提下，饱读舞银行业金融机构充分判辨与其子公司的协同作用，加强同外部投资机构的配合，探索“贷款+外部直投”等业务新模式，助力前海配合区内科创企业上市。
（二十四）扶持金融科技发展。扶持在前海配合区缔造跳跃的深港金融科技研究中心或实验室。扶持在前海配合区深化实施金融科技革命监管器具，强化金融科技革命监管器具与香港金融不竭局“监管沙盒”的协同联动，擢升金融科技监管赈济性、专科性和穿透性。
六、加强深港金融监管配合，探索与香港金融体系相适合的包容审慎监管模式，健全跨境金融风险防控机制
（二十五）建立深港金融监管配合机制。扶持深港两地在前海配合区建立考究的跨境金融监管配合机制和如期会商机制，协同开展驻防罪人金融步履和跨境金融风险，保护金融耗尽正当权利。
（二十六）探索跨境金融监管革命。判辨前海配合区方位金融监管部门法定机构运作上风。加强深港两地金融不竭部门东说念主员交流。开展监管科技的研究与应用，探索开展辩论试点技俩。判辨前海配合区动作粤港澳大湾区全面深化修订革命测验平台在金融鸿沟“测验田”作用。
（二十七）优化金融法治环境。加大对罪人金融步履的处分力度，扶持在前海配合区高模范开辟中国（深圳）证券仲裁中心，构开国际化、多元化跨境金融纠纷不竭机制，服务保障前海配合区实施国度金融计策，营造细密的金融法治环境。
七、保障标准
（二十八）加强党的疏导。相持和加强党的全面疏导，坚决贯彻党的基本表面、基本阶梯、基本方略，增强“四个毅力”、坚决“四个自信”、作念到“两个珍惜”，把党的疏导贯串金融扶持前海配合区深化修订通达全过程。坚决不移推动全面从严治党向纵深发展，为前海配合区全面深化修订通达提供签订保障。
（二十九）加强组织实施。各相关部门要加伟业务携带和扶持力度，按设施将前海配合区既有辩论扶持政策障翳到前海配合区“扩区”后的全部区域。加大赋权力度，加强督促搜检，实时总结评估，对闭幕好、风险可控的劝诫，复制扩充至天下其他地区，如遇要紧事项，实时按设施讲述陈述。加强深港两地金融监管交流与配合，完善信息分享机制，和洽不竭跨境金融发展和监管问题。扶持前海配合区以清单式肯求授权神色，在与香港金融阛阓互联互通、东说念主民币跨境使用、外汇不竭便利化等鸿沟深化修订、扩打通达。本见地波及港澳服务和服务提供者阛阓准入通达和单独优惠待遇的标准，纳入内地与香港、澳门对于建立更考究经贸关系的安排（CEPA）框架下实施。
（三十）加强东说念主才保障。制定眩惑高端倪金融东说念主才的配套政策，效力引进和培养高端倪金融东说念主才。加强东说念主员培训和智力开辟，培养一批既邃晓国际国法、又熟习中国国情的高端倪金融东说念主才。缔造深港金融革命发展委员会，经办深港金融论坛，搭建深港两地金融界研究对话、辩论互动、交发配合的热切机制和平台，为深港金会通作提供接头建议。
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